不動産売却の税金対策！売る前に知っておきたい3つの税金と節税対策

2024-11-25

不動産売却を検討している方は、売却によって発生する税金について不安を感じているかもしれません。
せっかくの売却益を手元に残したいのに、税金で大きく減ってしまうのは避けたいですよね。
そこで今回は、不動産売却にかかる3つの税金と不動産売却の税金対策についてご紹介します。
不動産売却を検討している方は、失敗しないためにもこの記事を参考にしてください。

不動産を売る前に知っておきたい3つの税金

不動産売却には、大きく分けて3つの税金が発生する可能性があります。

1: 印紙税

不動産売買契約書を作成する際に発生する税金です。
契約金額に応じて税率が決まり、売主と買主がそれぞれ印紙代を負担するのが一般的です。

2: 譲渡所得税

不動産を売却して利益が出た場合に発生する税金です。
譲渡所得とは、売却価格から取得価格や売却にかかった費用などを差し引いた金額のことで、譲渡所得に税率をかけたものが課税額になります。

3: 住民税

譲渡所得税と同様に、不動産売却によって利益が出た場合に発生する税金です。
譲渡所得税の申告と同時に計算され、翌年から6月以降に市区町村から課税されます。

不動産売却の税金対策

不動産売却にかかる税金を少しでも減らしたいと考えるのは当然のことです。
そこで、売却前に知っておくべき税金対策を3つご紹介します。

1: 各種控除の活用

不動産売却によって得た利益から、一定の金額を控除することができます。

・ 特定の居住用財産の買換え特例

新たに住宅を購入した場合に、買い替えに伴って売却した不動産の課税を新たに購入した不動産を売却するときまで先延ばしにすることができる制度です。

・ 居住用財産の買い替え控除

住宅の買い替え時に、売却した不動産に対して損が発生した場合に使用できる特例で、売却の損失額をその年の所得から控除することができます。

・ 10年超所有軽減税率の特例

不動産を売却して利益が出た場合、要件を満たせば譲渡所得税（所得税・住民税）の税率が軽減されます。
この特例が受けられるのは、売却した年の1月1日時点で所有期間が10年を超えるものです。
譲渡所得のうち、6,000万円までは10％、6,000万円を超える部分については15％+600万円の税率が適用されます。

2: 確定申告の適切な申告

不動産売却によって20万円以上の利益が出た場合は、確定申告が必要となります。
確定申告を行うことで、各種控除の適用を受けることができます。

3: 相続による不動産売却時の税金対策

相続によって取得した不動産を売却する場合には、相続税が発生します。
相続税の申告時に、相続税対策として、贈与や信託などを活用することで、売却時の税負担を軽減できます。

まとめ

不動産売却には印紙税、譲渡所得税、住民税の3つの税金がかかる可能性があります。
税金対策としては、各種控除の活用、確定申告の適切な申告、相続による不動産売却時の税金対策などが挙げられます。
売却前にこれらの情報を理解することで、税金によって売却後の手取り額がどれくらい変わるのかを知り、安心して不動産売却を進められます。

葛飾区立石・四つ木周辺で不動産売却をお考えの方は、エリアに特化した情報や、大手不動産会社では得られない情報を提供しますので、当社までお気軽にご相談ください。
また、当社には不動産売却の専門スタッフがおり、売却後の税金などについても安心して相談してください。